人生をともに歩むフィナンシャルパートナーへ｜ブロードマインド株式会社 代表取締役社長 伊藤 清氏へインタビュー

人生100年時代と言われるいま、ご自身のライフプランに不安を抱く方も少なくないのではないのでしょうか。

そのような状況下において、ブロードマインドでは、単なる商品比較・提供にとどまらず、“フィナンシャルパートナー”としてお客様と金融知識を分け合い、思い描く夢に伴走することで、望んでいるライフプランの実現に向けてサポートをしています。

そんなブロードマインドの代表取締役社長 伊藤 清氏へ、同社が提供するサービスについて伺いました。

さまざまな金融商品をワンストップで提供可能

「私は常々、日本人の金融リテラシーというものが、諸外国に比べてあまり高くないというふうに思っていました。とりあえず保険に入っていればいいというような人が多いように感じています。相続を含めた長期間での資金運用のライフプランニングを考えるべきなのです。このような金融商品のアドバイスをするにあたって、保険会社に相談すれば保険契約ありきの話になり、不動産会社に相談すれば不動産購入ありきの話になってしまいます。そこに相談者である顧客の間には情報の非対称性が生じてしまい、結局は最適な答えが出ることはありません。そこで当社では保険から証券、銀行、不動産などそれぞれの資格認可をとり、業界を縦断してワンストップでサービスを提供できる体制をとりました」

「人はそれぞれ一人ひとり人生における夢や希望は異なります。それぞれの人生のライフステージごとに必要な資金や保障は異なってきます。ですからひとつの金融商品そのものの良しあしではなく、目的をもってプランニングをしなければならないのですが、それは個別の企業への相談では解決しないものでした」

「セカンドオピニオンサービス」では客観的な金融・投資アドバイスを提供

「お金を残す方法には3つあると思っていて、ひとつは投資、ひとつは税務メリットを使ったもの、そしてコスト削減をすることです。例えば住宅ローンをある銀行から別の銀行に乗り換えることで支払いが月々5万円浮きました。これを年間にすると60万円、ローンが20年残っていると1,200万円浮くことになり投資にも回すことが可能になります。こういうことを知らないといけない。今はそういう情報をお伝えすることを、相談料をいただくという形で定額でのサブスクリプションとして用意しています」

「またある方は、不動産会社から利回りの高い不動産をすすめられているというような相談を受けた例では、その利回りは表面利回りと言って実際は固定資産税、保険、修繕積立金、将来的な家賃の減少などまで計算すると、ほとんど赤字になってしまうケースもあります。それに対して専門家の立場からフラットにお答えすることができるのが当社の強みです。最近は金融詐欺も多いですから、こういった投資話があるのだけれどどうでしょう？なんていう相談も受けています。税理士さんに相談しても、事後処理はできても、予防に関しては知識が足りなくて対応できないことが多いでしょう」

「資産家の方や会社をお持ちの方は、やはりファイナンシャルアドバイザーがいるかどうかは大きな違いになります。当社の『セカンドオピニオンサービス』ではお客様から求められない限り、具体的な商品提案はいっさいしない、ということであくまで客観的な立場でご相談にお答えしていきます。事案にあった税理士、弁護士もご紹介していますのでぜひお気軽にお試しいただければ幸いです」

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ウェルスマネジメントパートナー

一人ひとりの思い描くライフプランをじっくりとうかがったうえで、その実現に向けて解決策としての最適な金融商品をご提案いたします。金融商品に限らず不動産や法人様向けのコンサルティングも無料でご相談にお応えいたします。

〈ご相談承り内容の一例〉

資産運用、住宅ローン、保険、不動産コンサルティング、相続対策、海外収益不動産

ファイナンシャル・セカンドオピニオン

深い知識・経験を持つエグゼクティブプランナーが、お客様の保有している金融商品や不動産に対して客観的なアドバイスや情報提供を行います。本サービスではお客様よりご要望をいただかない限り、商品提案は一切行わずに、あくまで客観的な立場でお客様のご相談にお応えいたします。月額5,500円(税込)で2時間分のご相談が可能です。

※セゾンダイヤモンド・アメリカン・エキスプレス®・カード、セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カード会員様には限定特典をご用意しています。会員様専用アプリ（HOME▶ASSET MANAGEMENT▶各サービス）にてご確認ください。

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Profile

伊藤 清　Kiyoshi Ito

ブロードマインド株式会社 代表取締役社長

日本電気にソフトウェアエンジニアとして就職。その後、ソニー生命に転職。最年少で同社のエグゼクティブライフプランナーとなり、成績優秀エージェントの世界指標である「MDRT」にも登録され、2007年には終身会員になる。2002年1月にブロードマインドを創業し、現職。

Information

ブロードマインド株式会社

ブロードマインドでは、特定の金融機関に属さず、生命保険・損害保険、投資信託・債券・株式、住宅ローン、不動産など、幅広いソリューションを武器に、さまざまなお金に関するニーズにワンストップでお応えしています。東京本社に加え、大阪、名古屋、福岡、金沢に支社を構えているほか、首都圏、山梨、四国で来店型保険ショップを運営。2021年3月東証グロース（旧・マザーズ）市場へ上場。